كيف أعرف وضع شركتي المالي في دقيقة واحدة كل صباح؟

2026-11-03 | Intagya ERP

التاسعة صباحًا. صاحب شركة توريدات يتصل بالمحاسب: «كم معنا في البنك؟ وهل دفعت مؤسسة النور؟». المحاسب يقول: «لحظة»، ثم يفتح كشف البنك، ثم قائمة الفواتير، ثم دفتر الموردين.

بعد عشر دقائق يأتي الجواب. وفي الغد يتكرر السؤال نفسه.

المعلومة موجودة في النظام من البداية. المشكلة أنها موزعة على خمس شاشات، ولا أحد يجمعها لك إلا إذا سألت.

ما أول رقم يجب أن أراه عن شركتي كل صباح؟

النقدية المتاحة الآن. ليس الربح ولا المبيعات، بل المال الذي تستطيع أن تدفع منه اليوم.

في صفحة المالية يظهر هذا الرقم في الأعلى: مجموع أرصدة كل الحسابات البنكية والخزائن معًا، وتحته رصيد كل حساب على حدة، والفرق منذ أول الشهر. بجانبه خط يرسم حركة النقدية في آخر 30 يومًا، ثم يكمل بخط متقطع لما هو متوقع في الثلاثين يومًا القادمة.

كيف يحسب النظام النقدية المتوقعة بعد شهر؟

يبدأ من رصيدك اليوم، ثم يضيف فواتير العملاء المفتوحة في يوم استحقاقها، ويطرح فواتير الموردين في يوم استحقاقها.

الفواتير المتأخرة لا تدخل في هذا الخط عن قصد. لا نريد أن نطمئنك بمال تأخر صاحبه شهرين. إن رأيت الخط المتقطع ينزل في منتصف الشهر القادم، فهذا يوم تجتمع فيه مدفوعاتك، ويستحق أن تخطط له من الآن.

إن كان الخط المتوقع ينزل تحت ما تحتاجه للرواتب، ابدأ التحصيل من بطاقة «لك عند العملاء» اليوم، لا يوم الرواتب.

كيف أعرف من تأخر في الدفع ومن أتابع أولًا؟

بطاقة «لك عند العملاء» تعرض كل ما لك عند العملاء، ومنه كم تأخر عن موعده. تحت الرقم يظهر أكثر العملاء تأخرًا أولًا، وبجانب كل واحد عدد أيام التأخير والمبلغ.

زر «تحصيل» يفتح تسجيل الدفعة مباشرة على فواتير ذلك العميل المتأخرة. أي أن المحاسب الذي استلم تحويلًا الآن لا يحتاج أن يبحث عن الفاتورة.

العميل الذي لم يحن موعده بعد يظهر بنقطة خضراء وزر «عرض» فقط. لا معنى للضغط عليه قبل الموعد.

ماذا أدفع للموردين هذا الأسبوع؟

البطاقة الثانية تجمع فواتير الموردين المستحقة خلال سبعة أيام، ومعها المتأخر منها، وتعرض إجمالي ما عليك كله للمقارنة. أقرب الفواتير موعدًا تظهر أولًا، ولكل واحدة زر «دفع» يفتح تسجيل الدفعة عليها.

مثال: لديك 68 ألفًا مستحقة هذا الأسبوع و248 ألفًا في البنك. القرار سهل. لكن إن كان في البنك 50 ألفًا فقط، فأنت تعرف الآن، لا يوم الخميس.

هل أربح هذا الشهر فعلًا أم أبيع فقط؟

بطاقة «ربح هذا الشهر» تحسب الإيرادات ناقص المصروفات من القيود المرحّلة منذ أول الشهر حتى اليوم. تعرض الهامش، وتقارن بالشهر الماضي في اليوم نفسه، وتذكر أكبر بند مصروف هذا الشهر باسمه.

المقارنة باليوم نفسه أعدل من المقارنة بالشهر كله. في الثالث من الشهر لا معنى لأن تقارن نفسك بشهر كامل.

ما المهام التي تبقي حساباتي سليمة دون أن أنتظر نهاية الشهر؟

في أسفل الصفحة قائمة «يحتاج منك». فيها فقط ما يحتاج تدخلًا، ولكل سطر رقم وزر واحد:

• حركات بنكية لم تتم تسويتها بعد، وزر «تسوية».
• فواتير ما زالت مسودة ولن تظهر في الأرصدة قبل تأكيدها.
• فواتير متأخرة أكثر من 30 يومًا، وزر «إرسال تذكير» للعملاء.
• عدد الأيام الباقية على نهاية فترة إقرار ضريبة القيمة المضافة، مع رابط التقرير.

إن كانت القائمة فارغة تقول لك الصفحة «كل شيء مرتب». هذا هو الهدف.

أين ذهبت اليوميات والتقارير؟

لم تذهب. في أعلى الصفحة ثلاثة تبويبات: «اليوم» و«اليوميات» و«التقارير». تبويب اليوميات يعرض كل يومية في بطاقة: رصيدها، وما ينتظر فيها، وزر الخطوة المناسبة لها. وكل قوائم المالية الأخرى بقيت في مكانها.

أما تبويب التقارير فيفتح التقارير على الشاشة مباشرة: الأرباح والخسائر، والميزانية، وأعمار ديون العملاء، ودفتر البنك، وتقرير الضريبة. لا تنزيل ملف ثم البحث عنه. ومن الشاشة تستطيع التصدير إلى PDF أو جدول بيانات عند الحاجة.

من يرى هذه الأرقام في شركتي؟

الصفحة تظهر لمن لديه صلاحية الفوترة أو المحاسبة فقط، وتحسب أرقام الشركات التي يعمل عليها المستخدم. البائع الذي لا يرى الحسابات لن يرى رصيد البنك.

جرّب هذا غدًا: افتح المالية قبل أول اجتماع، واقرأ أربعة أرقام فقط: النقدية، والمتأخر لك، وما تدفعه هذا الأسبوع، والربح حتى اليوم. ثم اضغط زرًا واحدًا من «يحتاج منك».

ابدأ تجربتك المجانية وافتح صفحة المالية بنفسك